Introdução

Uma gestão eficiente das finanças é crucial para qualquer empresa que deseja se manter competitiva. O fluxo de caixa, que mostra detalhadamente as receitas e despesas, é uma ferramenta essencial para garantir que a empresa possa cumprir suas obrigações financeiras e planejar seus compromissos futuros. Neste artigo, vamos explorar a importância do fluxo de caixa, como mantê-lo sob controle e como ferramentas como o Zenply podem facilitar esse processo, proporcionando uma visão clara e detalhada das finanças da sua empresa.

O que é o Fluxo de Caixa?

O fluxo de caixa é o registro de receitas e despesas de uma empresa. Seu objetivo é mostrar o saldo em caixa de uma empresa em um determinado momento e indicar se a empresa terá dinheiro disponível para cumprir seus compromissos financeiros. A gestão de fluxo de caixa ajuda a visualizar a necessidade de aumentar o capital de giro e remanejar o vencimento dos compromissos caso seja necessário, permitindo também tomar decisões sobre quando e com o que investir ou em quais áreas da empresa precisam de reduções de gastos.

A Importância do Fluxo de Caixa

É importante ressaltar que o saldo em caixa não significa lucro nas operações, mas sim dinheiro disponível para arcar com as despesas da empresa. Uma empresa pode ter um saldo negativo em determinada data, mas ainda assim mostrar lucro nas operações no Demonstrativo de Resultados por exemplo.

A gestão eficiente do fluxo de caixa possibilita acompanhar os gastos, categorizá-los e analisar o impacto no faturamento, garantindo um planejamento financeiro adequado para manter a saúde financeira da empresa.

Em resumo, o empresário precisa saber responder perguntas como:

• Estou tendo lucro ou prejuízo com o meu negócio?
• Quanto eu ainda tenho que pagar para meus fornecedores?
• Quem ainda está me devendo?
• Se eu quitar todos os meus compromissos, e receber quem está me devendo, quanto terei em caixa?

Um bom controle de fluxo de caixa pode responder facilmente essas perguntas acima.

Como Manter o Fluxo de Caixa Sob Controle

Para não perder o controle do fluxo de caixa é necessário registrar todas as entradas e saídas que acontecem ou estão previstas para ocorrer na empresa. Se a empresa vende à prazo por exemplo, significa que parte do valor só estará disponível no futuro, então ela precisará de um planejamento claro para evitar problemas de falta de dinheiro ou problemas que impedem o crescimento.

Esse registro pode ser feito de várias formas, no papel, em planilhas ou em softwares. Aqui entra o Zenply, pois diferente dos demais softwares de controle financeiro, ele é simples de verdade e não exige que o usuário seja um expert em finanças para começar a ter um controle financeiro mais organizado, pelo contrário, quanto mais ele é utilizado mais fica claro sobre as boas práticas no controle financeiro.

O que é o Zenply?

O Zenply é um sistema de controle financeiro voltado para a gestão de fluxo de caixa. Ele facilita a organização do controle financeiro no dia a dia e permite analisar a saúde financeira da empresa por meio de relatórios e da tela de transações. Após inserir suas movimentações, é possível visualizar informações como saldo a receber, a pagar e previsão de saldo ao final do mês.

Funcionalidades do Zenply

O Zenply oferece uma previsão de fechamento do mês, mostrando o saldo esperado com base nas receitas e despesas previstas. Essa funcionalidade é essencial para a gestão do fluxo de caixa, pois permite planejar o financeiro da empresa e tomar decisões, como avaliar investimentos em caso de saldo positivo ou ajustar despesas e buscar maneiras de aumentar o faturamento em caso de saldo negativo.

Registrando Receitas e Despesas no Zenply

Você pode cadastrar suas movimentações, clientes e fornecedores de maneira simplificada, sem consumir muito tempo. O Zenply permite o uso de funções de recorrências e parcelamentos para evitar retrabalhos. As movimentações financeiras podem ser classificadas em Despesas Fixas, Variáveis, Pessoas e Impostos, e categorizadas em diferentes tipos de gastos, como energia, internet e aluguel. É possível também criar centros de custos para uma análise ainda mais detalhada.

Relatórios do Zenply x Planilhas de Excel

O Zenply oferece relatórios detalhados e navegáveis, como relatórios por cliente ou fornecedor, por categorias e centros de custos, e o demonstrativo de resultados (DRE). Esses relatórios proporcionam uma visão clara do crescimento do faturamento, economia em despesas e principais gastos. Comparado a planilhas de Excel, o Zenply fornece uma análise mais automatizada e detalhada, economizando tempo pois planilhas tendem a ficar cada vez mais complicadas e qualquer alteração significativa pode acabar atrapalhando o seu controle diário, pois muitas vezes o empreendedor além de cuidar das finanças ainda precisa focar em fazer o negócio crescer.

Conclusão

Controlar o fluxo de caixa não precisa ser complicado no dia a dia. Com o Zenply, você pode gerenciar suas entradas e saídas de caixa de forma eficiente, obtendo informações claras e relevantes para analisar seu fluxo de caixa.

Com apenas alguns minutos, você mantém a gestão financeira da sua empresa em dia e economiza tempo para focar no que realmente importa: sua empresa.

Conheça o Zenply e aproveite o teste gratuito de 15 dias clicando no banner abaixo para fazer seu cadastro.